Введения странами Запада жестких санкций против России новости об аресте крупных активов российских олигархов за рубежом . Неизвестным оставалось лишь то, как именно страны, арестовавшие собственность богатых россиян, будут ею распоряжаться.
Но уже в конце июня Верховный суд Гибралтара решил — с молотка пойдет яхта Axioma, принадлежащая российскому миллиардеру Дмитрию Пумпянскому. Только в марте Axioma оказалась под арестом, а спустя всего два месяца стала аукционным лотом. Как это произошло?
Яхта Axioma
Новости по теме: Путин подписал указ об утверждении схемы расчетов авиакомпаний с иностранными лизингодателями в рублях
Forbes.ru, 27.06.2022, "Верховный суд Гибралтара вынес решение о продаже яхты миллиардера Пумпянского": Как отмечает Business Insider, это первая суперъяхта, принадлежащая одному из богатейших россиян, которую выставят на торги. В большинстве случаев без судебного решения власти не могут продать арестованные яхты, а их содержание и техническое обслуживание требуют затрат в размере 10-15% от стоимости судна, пишет издание.
За арестом яхты попавшего под санкции Пумпянского стоит крупнейший банк США JPMorgan, сообщил в конце марта Bloomberg. [...]
По всей видимости, яхта когда-то была приобретена Пумпянским за счет кредитных средств JPMorgan и попала в залог к банку, объяснил Forbes советник по правовым вопросам юридической группы «Совет» Владислав Журавлев. По его словам, банк пытается обратить взыскание на яхту из-за просрочки по кредиту, поэтому на транспортное средство был наложен арест. «Правда, не совсем понятно, как это согласуется с заявлением главы МИД Великобритании Лиз Трасс о том, что яхта находится «исключительно в собственности Пумпянского». В любом случае обращение взыскания на яхту из-за задолженности перед банком выведет ее из-под санкций», — отметил юрист.
Пумпянский попал под санкции Евросоюза 10 марта, через несколько дней санкции против него ввела Великобритания. В конце марта о том, что яхта Axioma в конечном счете принадлежит Пумпянскому, сообщила глава МИД Великобритании , отмечает Bloomberg. Пумпянский после попадания в санкционные списки перестал быть бенефициаром Трубной металлургической компании, в которой ему принадлежало 90,6%, и вышел из ее совета директоров. — Врезка К.ру
От заморозки к конфискации
Арест имущества лиц, включенных в санкционные списки, регулируется Регламентом Европейского совета No 269/2014, который не говорит о возможности конфискации, арестованного имущества. Существующие правила разрешают лишь заморозку активов. Европейские власти имеют право конфисковать имущество только в том случае, если оно необходимо для государственных нужд, разумеется, с выплатой соразмерной компенсации. Пока западные страны находятся в поиске решения вопроса о том, что делать с арестованным имуществом. Например, в Конгрессе США готовится законопроект, разрешающий конфискацию имущества лиц, попавших под санкции.
На сегодняшний день арестованы крупнейшие суда российских миллиардеров: основателя «Еврохима» , совладельца «Северстали» и яхта Lena совладельца «Новатэка» и «Сибура» . Если раньше собственникам можно было не переживать за сохранность своего имущества и оставалось только ждать смягчения санкционного режима, то случай Axioma показал, что угроза нависла над всеми арестованными активами.
По одной из версий, стремительная продажа судна стала результатом высоких издержек на содержание яхты, которые могут достигать 10-15% стоимости судна. Поскольку яхта находится под арестом, то все расходы, в том числе и на содержание лодки, лежат на стране, которая ее арестовала.
В решении вопроса издержек Суд Гибралтара оказался более радикален, чем Суд Фиджи, который решил не продавать, а просто передать яхту миллиардера Amadea США как более богатой стране, которая может себе позволить хранение и содержание игрушек олигархов. А вот Италия заявляет, что не пожалеет арестованное имущество. В этом году страна потратит почти €13,7 млн на содержание активов россиян. Правительство уже подготовило поправки, согласно которым получит возможность продавать задержанное имущество для возмещения издержек.
Долг в обход санкций
Приведенные примеры подтверждают явно наметившуюся тенденцию. Страны Запада легализуют продажу дорогого в содержании имущества для покрытия издержек. Но в случае с Axioma прослеживается еще одно важное направление — продажа арестованного имущества за долги.
Новости по теме: Биржа QMALL получает лицензию в ЕС, добавляет пары с евро и готовится к открытию масштабного лаунчпада во Франции
Фактически Axioma принадлежит не Пумпянскому, а компании Pyrene Investments, акционером которой является кипрская компания — Ferdberg Holding company, уже напрямую принадлежащая олигарху. По сведениям из публичных источников, JP Morgan в декабре 2021 года предоставил Pyrene Investments заем в размере €20,5 млн под залог яхты Axioma. С требованием о возврате этого долга J.P. Morgan пошел в суд, что и привело к аресту яхты.
Как в США, так и в России в договоры об открытии кредитной линии часто закладываются условия, при нарушении которых банк имеет право требовать досрочного возврата кредитных средств. В странах прецедентного права стороны склонны закладывать в договоры все возможные риски. Классическим случаем нарушения условий договора является внесение заемщика в санкционные списки и неуведомление банка о смене бенефициара. Судя по всему, именно эти условия и были нарушены.
После реализации яхты денежные средства поступят в распоряжение Верховного суда Гибралтара, который определит их дальнейшую судьбу. По оценкам экспертов, рыночная стоимость судна составляет около €60 млн, что даже с учетом всех издержек существенно превышает сумму долга. При этом неизвестно, получит ли собственник яхты эту разницу. Вероятно, она или останется на депозите суда, или будет переведена на один из международных счетов владельца, к которому у него нет доступа из-за санкций.
Не стоит забывать о существовании вторичных санкций, которые сыграли в этом деле не последнюю роль. Даже если предположить, что Пумпянский (что маловероятно с учетом заморозки счетов) мог заплатить J.P. Morgan, банк не вправе принимать от него деньги напрямую. По этой причине крупные компании стараются придерживаться принципа «over compliance» и воздерживаться от прямого или косвенного взаимодействия с запрещенными лицами. В противном случае банку самому грозят серьезные последствия, вплоть до уголовных дел. У США уже есть механизм использования вторичных санкций против нарушителей санкционных режимов в отношении Ирана и Венесуэлы. Наверняка в ближайшее время нас еще ждет немало и «отечественных» кейсов — бизнес есть бизнес, и иностранные компании будут пытаться обходить санкции самыми разными способами.
Своим примером J.P. Morgan показал, как всем западным кредиторам вернуть свои деньги и не попасть под вторичные санкции. Наверняка и у других российских миллиардеров есть обязательства перед иностранными банками и компаниями, с которыми они не могут расплатиться из-за блокировки счетов. Чтобы получить обратно свои деньги от крупных заемщиков, связанных с Россией, кредиторы могут начать обращаться в суды с требованиями о возврате долга, а исполнение судебного решения будет обеспечено за счет продажи арестованных активов. Обжалование подобного вердикта станет почти невыполнимой задачей для попавших под санкции россиян. Если история с Axioma станет прецедентом, то власти стран, где располагаются арестованные яхты и виллы, смогут избавиться от них, а заодно и от издержек, связанных с их содержанием.
